Créer un prévisionnel
Node Pulse vous permet de construire un prévisionnel financier à partir de vos hypothèses et, le cas échéant, de données comptables reprises.
Trois points de départ rejoignent les mêmes étapes Entreprise → Prévisionnel → Hypothèses : saisie manuelle, modèle sectoriel ou import de données comptables. Vous pouvez changer de parcours en conservant les informations saisies.
Prérequis
ℹ️ À savoir
Connectez-vous à votre compte. Les quotas, les modèles inclus et la durée de projection dépendent de votre offre. Le parcours individuel permet de préparer un brouillon avant le paiement de son export ; un modèle peut demander un règlement avant sa configuration.
Accéder à la création
- Ouvrez Nouveau dossier, puis choisissez le client et Prévisionnel, ou utilisez la création depuis la liste des prévisionnels.
- Pour un nouveau client, utilisez Rechercher l’entreprise par SIREN, puis Rechercher. Vérifiez les informations récupérées et choisissez le régime fiscal. La saisie manuelle reste possible ; cochez Société en formation, sans SIREN si cela correspond au projet.
Choisir le mode de création
En haut de la page, trois onglets vous permettent de choisir votre point de départ :
| Mode | Principe | Idéal pour |
|---|---|---|
| Saisir manuellement | Saisie guidée en trois étapes | Un projet entièrement nouveau, sans historique comptable |
| Partir d’un modèle | Prévisionnel pré-rempli à partir d'un modèle sectoriel | Gagner du temps avec un cadre adapté à votre activité |
| Importer les chiffres | Extraction automatique depuis un FEC, une liasse fiscale PDF/XML ou un document IA | Reprendre un existant comptable pour construire la projection |
Les trois étapes communes
Étape 1 — Entreprise
Renseignez les informations de l'entreprise :
- Client et structure — Sélectionnez un client existant et la structure concernée, ou renseignez une nouvelle société
- Raison sociale — Le nom de l'entreprise
- Forme juridique — SARL, SAS, EI, SCI, etc.
- Régime fiscal — IS, IR, BIC réel, BNC réel, micro-BIC, micro-BNC
- Code NAF — Recherche avec autocomplétion ; ce code influence les benchmarks sectoriels et l'étude de marché
- Adresse — Facultative, mais nécessaire pour générer automatiquement une étude de marché géolocalisée
💡 Astuce
Si vous créez un dossier pour un nouveau client, ses coordonnées seront automatiquement enregistrées dans votre portefeuille.
Étape 2 — Prévisionnel
Configurez le cadre de la projection :
- Titre du prévisionnel — Un intitulé libre pour identifier le dossier (obligatoire)
- Date de début d'exercice — Le premier mois du prévisionnel
- Mois de clôture — 31 décembre par défaut
- Nombre d’exercices — De 1 à 10 exercices, une pastille par durée ; relisez les dates et le nombre de mois calculés. Les durées au-delà du plafond de votre offre restent visibles, verrouillées, avec la mention de l’offre qui les ouvre
- Format document — Attribué automatiquement en fonction du régime fiscal :
- IS → Liasse 2050
- BNC réel → Liasse 2035
- BIC réel → Liasse 2031
ℹ️ À savoir
Un exercice déjà commencé est autorisé. Une date saisie puis restaurée n’est pas remplacée par la date du jour.
ℹ️ À savoir
Le plafond de durée dépend de l’offre : 3 exercices pour les paliers d’entrée, 5 pour le palier supérieur, 10 avec un abonnement cabinet. Un brouillon gratuit se construit jusqu’à 5 exercices ; l’offre requise pour l’export est rappelée sous le sélecteur.
Le premier exercice long
Une société créée en cours d'année clôture normalement un premier exercice court. Mais lorsque la banque attend un premier arrêté significatif, la pratique est d'étirer ce premier exercice jusqu'à la clôture de l'année suivante.
Cochez la case « Premier exercice long (jusqu'à 24 mois) ». L'explication affichée sous la case résume la règle :
Pour une société créée en cours d'année dont la banque attend un premier arrêté significatif : le premier exercice court jusqu'à la clôture de l'année suivante, au lieu d'un exercice court.
Une ligne d'aperçu apparaît aussitôt — « Premier exercice : [dates] » — pour vérifier la période obtenue avant de valider.
ℹ️ À savoir
Le réglage reste modifiable après la création, dans l'onglet Informations du dossier, sous le champ Mois de clôture de l'exercice. Le découpage des exercices est alors recalculé partout : compte de résultat, bilan et rapport.
Étape 3 — Hypothèses
Pour une saisie manuelle ou un modèle d’activité, le bloc Vos premières hypothèses permet de renseigner :
- Chiffre d’affaires HT sur 12 mois — Facultatif en saisie manuelle. Le modèle affiche sa référence, que vous pouvez remplacer.
- Évolution du CA au 2e exercice et dès le 3e exercice — Les taux s’appliquent aux clôtures ; le taux du troisième est reconduit pour les suivants.
- Pour un modèle : effectif, progression des charges et des salaires bruts, puis acquisition et financement si nécessaire.
Une base de 120 000 € sur douze mois donne 40 000 € sur un premier exercice de quatre mois sans saisonnalité. Avec +10 % au deuxième exercice complet, le CA devient 132 000 €. Un modèle conserve sa saisonnalité : le total d’un exercice court dépend donc aussi des mois concernés.
La SCI conserve sa saisie détaillée : acquisition, loyers, charges, apports et emprunts. Mois loués dans le premier exercice suit la durée réelle de cet exercice et permet de préciser une vacance initiale.
Vérifiez ensuite les paramètres de calcul :
- Création d'entreprise — Cochez cette case pour un projet en création (cela ajuste le calcul des acomptes IS et des cotisations TNS)
- Taux de TVA — Ventes et achats (20 % par défaut)
- Type d'activité — Biens, Services ou Mixte (influence le mode de calcul de la TVA)
- Délais de paiement — Clients et fournisseurs, en jours (0 par défaut en BNC, 30 en BIC)
- Charges sociales — Vérifiez les taux proposés ; les cotisations patronales et salariales sont distinctes dans le dossier
- Taux d'IS — 25 % par défaut
💡 Astuce
En saisie manuelle, le bouton Pré-remplir du bloc Pré-remplir avec l’IA permet de demander à l'assistant IA de pré-remplir un premier jeu d'hypothèses à partir de votre code NAF. Vous pouvez affiner le cadrage en précisant un objectif de chiffre d'affaires, un effectif cible et des précisions libres.
Relisez le récapitulatif, puis cliquez sur Créer le prévisionnel. Dans le parcours import, ce bouton devient Choisir le fichier à importer. Si vous avez renseigné un nouveau client, il est créé à cette étape ; le prévisionnel est créé lors de la validation du fichier.
Partir d’un modèle
- Ouvrez Partir d’un modèle. Les accès Pharmacie, Bureau de tabac et SCI sont visibles en tête de galerie ; la recherche et les filtres donnent accès aux autres activités.
- Choisissez le modèle. Selon votre offre, un règlement peut être demandé avant sa configuration.
- Complétez les mêmes étapes Entreprise, Prévisionnel et Hypothèses. Les valeurs métier sont proposées sans remplacer vos choix déjà saisis.
- Vérifiez les paramètres, puis créez le dossier. Les familles, charges et investissements du modèle sont disponibles pour être détaillés.
Pour un bureau de tabac, le CA cible est le CA comptable reconnu : remises et commissions, plus ventes des familles marchandes. Il ne correspond pas à tous les encaissements reversés aux opérateurs.
Mode « Import intelligent » — Reprise de données
Formats acceptés
Node Pulse détecte automatiquement le type de fichier importé :
| Format | Extension | Source typique |
|---|---|---|
| FEC | .txt | Export comptable standard (DGFIP) |
| Liasse fiscale PDF | .pdf | Scan ou export de la liasse |
| Liasse fiscale XML | .xml | Télédéclaration EDI |
| Balance/Grand livre | .csv, .xlsx | Export logiciel comptable |
| Document IA | .pdf | Business plan, rapport libre — extraction par intelligence artificielle |
ℹ️ À savoir
La taille maximale d'un fichier dépend de la surface d'import : 50 Mo pour l'import intelligent (celui de la création), 10 Mo pour un dossier de financement. Le détail par surface figure dans Importer un FEC ou une liasse.
Déroulement
- Choisissez Importer les chiffres, puis complétez le client, la structure, la période et les hypothèses communes.
- Cliquez sur Choisir le fichier à importer et déposez le fichier.
- Vérifiez son type, son exercice et son rattachement. Configurez la feuille et les colonnes si une balance Excel le nécessite.
- Contrôlez l’aperçu et les avertissements, puis validez l’import.
- Dans le dossier créé, contrôlez séparément l’historique, les postes d’ouverture et l’extrapolation des hypothèses.
La période et le régime choisis dans le formulaire restent ceux du prévisionnel ; l’exercice porté par le fichier identifie les données comptables reprises.
💡 Astuce
L'import ne remplace pas la saisie : il vous fournit une base de départ que vous pouvez ajuster librement dans le Compte de résultat.
Ce que vous obtenez
Une fois créé, ouvrez le dossier depuis votre portefeuille. La navigation de l’espace de travail est organisée en quatre sections :
- Préparer — Informations, étude de marché, justifications, scénarios.
- Construire — Compte de résultat, investissements, plan de financement, événements.
- Analyser — Trésorerie et BFR, bilan prévisionnel, comparatifs sectoriels, note de l’expert-comptable, versions.
- Restituer — Rapport et exports, modules experts.
Le Tableau de bord présente l’avancement et les contrôles. Données renseignées ne signifie pas que le bloc a fait l’objet d’une revue professionnelle. Le lien Revue professionnelle conduit au circuit de revue cabinet.
⚠️ Attention
Les quotas de création dépendent de votre offre. Les offres ponctuelles ouvrent un dossier par achat. Les abonnements cabinet appliquent un quota mensuel, détaillé sur la page Tarifs.
La sauvegarde de votre travail
Sur les écrans équipés de sauvegarde automatique, les modifications sont envoyées après un délai de saisie. Surveillez l’indicateur : Modifications non enregistrées signifie qu’un envoi reste à confirmer ; Enregistré confirme la sauvegarde.
Le bouton Enregistrer permet de forcer l’envoi. Attendez la confirmation avant de quitter le dossier ou de préparer un export. En cas de problème de connexion ou de contrôle refusé, corrigez le point signalé et relancez l’enregistrement.
La page Informations utilise Enregistrer les modifications. La Note de l’Expert-Comptable et la checklist de revue ont également leur bouton de sauvegarde. Une ligne vide ou une sauvegarde refusée ne doit pas être considérée comme une étape terminée.
Les tableaux suivent les périodes réelles : un exercice de 16 mois présente 16 mois de saisie, et non douze mois suivis de données perdues. Les actions de reprise entre exercices affichent leur règle de correspondance ; relisez le résultat si les exercices n’ont pas la même durée.
Articles connexes
- Configurer les informations et hypothèses
- Importer un FEC ou une liasse
- Renseigner le CA, les charges, les investissements et le financement
- Gérer les événements de structure
- Suivre la trésorerie et piloter le BFR
- Comparer les scénarios et exporter le rapport
- Naviguer dans Node Pulse
Vérifier avant de créer
La dernière étape récapitule le dossier, l’entreprise, la période calculée et le régime de présentation. Vérifiez notamment le premier exercice lorsqu’il est plus long ou plus court que douze mois. Après création, contrôlez séparément l’historique importé, les postes d’ouverture et les hypothèses de projection : un fichier présent ne constitue pas un visa professionnel.