Module Prévisionnel

Construisez, analysez et faites revoir vos prévisionnels dans un même dossier, puis restituez-les en PDF et Excel.

À quoi ça sert

Node Pulse accompagne la préparation d’un prévisionnel de création, de reprise ou de développement d’activité. Vous renseignez les hypothèses, les investissements et les financements ; le module calcule les états financiers et aide à repérer les points à contrôler avant la remise au client.

Le dossier rassemble les chiffres, leurs justifications, les scénarios et la revue professionnelle. Le cabinet conserve le contexte nécessaire pour expliquer ses hypothèses et présenter les besoins de financement.

Pour qui

Experts-comptables : examiner les hypothèses, documenter les réserves et formaliser la revue.
Collaborateurs de cabinet : préparer les données et construire les prévisions.
Entrepreneurs accompagnés : préparer leur projet et le soumettre à un expert-comptable partenaire.

Fonctionnalités clés

Un parcours de production lisible — Informations, compte de résultat, investissements, plan de financement, analyses et rapport. Le tableau de bord distingue données renseignées, contrôles automatiques et revue professionnelle.
Des exercices adaptés au projet — De 1 à 10 exercices, date de début, clôture décalée et premier exercice court ou long définissent les périodes réellement calculées. Les tableaux affichent les dates et durées correspondantes.
Une saisie annuelle ou mensuelle — Chiffre d’affaires, charges et personnel peuvent être détaillés selon les besoins. Le collage de montants depuis Excel facilite la reprise de séries ; les investissements et emprunts disposent de leurs paramètres propres.
Une évolution par ligne et par exercice — Les vues tableau des produits et des charges affichent une colonne par exercice et un taux d’évolution propre à chaque ligne saisie en montant : le loyer, les assurances et l’énergie ne progressent pas au même rythme. Le taux se relit depuis les montants, qu’un montant saisi à la main peut toujours écraser. Une charge exprimée en pourcentage du chiffre d’affaires en est exclue : elle suit déjà la croissance du CA. Côté produits, chaque ligne porte aussi son taux de TVA et son montant annuel par exercice ; le détail mensuel reste accessible ligne à ligne.
Un budget de personnel en pourcentage du CA — Définissez les salaires bruts en % du CA HT et les cotisations patronales en % du brut. Les deux montants et le coût employeur restent distincts ; la rémunération du dirigeant se traite séparément.
Un démarrage depuis les données du client — Importez un FEC, une liasse ou une balance CSV/XLSX. Pour une balance, choisissez la feuille, la ligne d’en-tête, les colonnes et l’année de clôture avant de reprendre les données. Le contrôle du bilan d’ouverture reste une étape distincte.
Des états financiers issus des mêmes hypothèses — Compte de résultat, bilan, trésorerie mensuelle, plan de financement et indicateurs permettent d’examiner performance et capacité de financement. La restitution s’adapte au régime et au contenu du dossier.
Des scénarios, des versions et un assistant IA — Testez des hypothèses alternatives, conservez des états de travail et utilisez les suggestions pour préparer vos lignes. Les hypothèses proposées restent à examiner par le cabinet.
Des justifications à côté des chiffres — Documentez le projet et préparez la note de l’expert-comptable, hypothèse par hypothèse.
Un calendrier micro-social sur les encaissements HT — La simulation distingue l’assiette encaissée, la dette sociale et le règlement selon la périodicité mensuelle ou trimestrielle retenue.
Une reprise micro détaillée — Ventilez les créances d’ouverture en HT, TVA et mois d’encaissement, puis les dettes antérieures selon leur nature et leur mois de paiement. Le détail précise les soldes déjà repris sans les ajouter une seconde fois.
La TVA des investissements et son crédit relais — La TVA récupérable avancée à l’achat est chiffrée. Son remboursement par l’administration s’inscrit en trésorerie au mois choisi, sans être imputé une seconde fois sur la TVA des mois suivants, et un crédit relais in fine se dimensionne sur ce remboursement. Tout emprunt peut d’ailleurs être remboursé in fine.
Le mode de remboursement des emprunts — Choisissez des échéances constantes, un amortissement constant ou un remboursement in fine. L’assurance peut être calculée en taux ou saisie en montant fixe par échéance, différé compris. Les tranches in fine du dossier de financement sont synchronisées vers le prévisionnel.
La périodicité des emprunts bancaires — Pour un échéancier calculé hors ligne synchronisée depuis le dossier de financement, choisissez des échéances mensuelles, trimestrielles, semestrielles ou annuelles. Sur les prêts non mensuels, les intérêts courus non échus sont constatés à la clôture et intégrés aux dettes financières ; ils ne majorent pas le service de la dette retenu au DSCR avant leur échéance.
Une revue cabinet tracée — Soumission interne sans étape de paiement, checklist, réserves justifiées et demandes de modification accompagnent l’examen. Le visa conserve l’auteur et la version examinée ; après réouverture, le précédent visa devient historique.
Des livrables PDF et Excel — Préparez une version complète, bancaire ou de synthèse, sélectionnez les sections et l’horizon, puis relisez le document. L’état de la revue figure sur la couverture PDF.

En pratique

Votre cabinet prépare un dossier de financement.

Vous fixez les dates, la clôture et les hypothèses générales.
Vous construisez les revenus, les charges, les investissements et les ressources de financement.
Vous examinez la trésorerie, les ratios et les contrôles, puis testez un scénario alternatif.
Vous complétez les justifications et soumettez le dossier à la revue interne.
Le professionnel habilité examine les contrôles, documente ses réserves et finalise la revue.
Vous relisez et exportez les livrables adaptés au destinataire.

Repères à connaître

La progression du dossier, l’absence de contrôle automatique bloquant et le paiement éventuel d’une offre ne constituent pas un visa professionnel. La durée accessible et les droits d’export dépendent de l’offre et du dossier.

La reprise micro utilise les montants historiques confirmés par le cabinet ; elle ne reconstitue pas les anciennes déclarations Urssaf ni leurs taux. Déjà déclarée ne signifie pas payée.

Le visa applicatif trace la revue d’une version ; il ne constitue pas une signature électronique qualifiée.

Pour aller plus loin

Reprise et réglages de production

Le parcours prévisionnel permet de sélectionner la feuille, l’en-tête, les colonnes et l’exercice d’une balance CSV ou XLSX. L’historique reste distinct de la reprise du bilan. Pour une balance couverte par les contrôles, une reprise explicite est proposée dans un dossier encore sans emplois ni ressources ; les échéances, emprunts et durées d’amortissement restent à confirmer par le cabinet.

Les soldes d’ouverture disposent d’un calendrier de règlement par poste. Les achats de marchandises ou de matières en pourcentage du CA peuvent être ajustés ponctuellement à une marge commerciale ou une marge sur production cible, après variation des stocks, avec présentation du résultat avant application. Les commentaires générés automatiquement peuvent être retirés du PDF remis au financeur, globalement ou carte par carte : chaque commentaire du rapport se réécrit, se masque et se rétablit depuis la page Rapport, sans qu’aucune trace de la reprise n’apparaisse dans le document remis. Ces aides ne remplacent pas la revue professionnelle du dossier.

Le DSCR rapporte la CAF aux annuités en capital et intérêts décaissés, comptes courants et lignes manuelles compris, hors assurance ; le rapport réintègre à la CAF les intérêts des financements synchronisés et des crédits vendeur.