Utiliser le module Prévisionnel

Construisez le dossier de votre client, contrôlez sa cohérence, puis préparez sa revue et ses livrables. Le module réunit les hypothèses d’activité, les investissements, les financements et leurs conséquences sur le résultat, le bilan et la trésorerie.

Commencer un dossier

Créez un prévisionnel vide, partez d’un modèle ou reprenez des données comptables importées. Vérifiez ensuite le client, le régime fiscal, le régime de TVA, la date de départ et la clôture. Les durées accessibles dépendent de votre offre.

Dans Informations, les pastilles représentent un nombre d’exercices. Relisez les dates affichées pour chacun : trois exercices ne correspondent pas toujours à 36 mois. Par exemple, un départ en septembre avec un premier exercice de 16 mois clos en décembre, puis deux exercices de 12 mois, représente 40 mois.

La case Premier exercice long (jusqu’à 24 mois) permet de préparer ce découpage. Fixez le calendrier avant de saisir les montants, puis contrôlez les périodes après toute modification.

Se repérer dans la barre latérale

L’espace de travail propose les entrées suivantes. Certains intitulés s’adaptent au régime du dossier ; le lien Interface classique donne accès à l’autre présentation.

Le lien Revue professionnelle, dans l’en-tête du dossier, conduit au bloc de revue du tableau de bord.

Saisir du simple au détaillé

1. Compte de résultat : ajoutez le chiffre d’affaires et les charges. Utilisez la saisie annuelle pour poser une hypothèse globale, puis le détail mensuel pour la saisonnalité. Le nombre de mois suit l’exercice sélectionné.
2. Personnel : adaptez les effectifs, rémunérations et périodes de présence. Contrôlez les dates d’entrée et de sortie, notamment sur un premier exercice long.
3. Investissements : renseignez les acquisitions, leur date et leur amortissement. Distinguez les éléments déjà présents à l’ouverture des acquisitions nouvelles.
4. Plan de financement : saisissez les apports, emprunts et autres ressources proposées. Distinguez également l’existant du financement du projet ; un emprunt antérieur n’est pas un nouvel encaissement.
5. Trésorerie et BFR : relisez les délais clients et fournisseurs, les stocks, les échéances et le point bas de trésorerie.

Le compte de résultat mesure la performance ; la trésorerie suit les encaissements et décaissements. Une facture, une cotisation due et son règlement ne se situent pas nécessairement dans le même mois.

Enregistrer sans perdre le fil

Sur les écrans équipés de sauvegarde automatique, surveillez l’indicateur d’enregistrement. Le bouton Enregistrer permet de déclencher l’envoi immédiatement. Attendez sa confirmation avant un export ou un changement important de contexte.

La page Informations possède son bouton Enregistrer les modifications ; la note de l’expert-comptable et la checklist de revue ont également leur sauvegarde dédiée. Toutes les pages ne fonctionnent donc pas de la même manière.

Une ligne en cours de saisie ne suffit pas à rendre un bloc complet. En cas d’erreur, corrigez la ligne indiquée et relancez la sauvegarde. La conservation des lignes ouvertes et du contexte de saisie facilite les ajustements successifs.

Comprendre les indicateurs de préparation

Le pourcentage de progression, le paiement éventuel d’une offre et les contrôles automatiques ne constituent pas un visa professionnel.

Traiter un dossier micro

Dans Informations, choisissez le régime micro concerné, puis Déclaration et paiement Urssaf : mensuels ou trimestriels. Les cotisations sont calculées sur les encaissements HT, hors TVA, avec leur calendrier de règlement. Vérifiez les délais de paiement et le paramètre de création.

Pour une activité déjà commencée, ouvrez Reprise micro : créances et dettes d’ouverture. Le détail ventile les soldes d’ouverture déjà repris : il ne crée pas un second bilan d’ouverture.

• Pour chaque créance : libellé, montant HT, TVA et mois d’encaissement.
• Pour chaque dette sociale ou de TVA : libellé, montant restant dû, nature, état déclaratif et mois de paiement confirmé.
• Ventilez toutes les créances clients TTC dès que vous utilisez la reprise détaillée. Les dépassements des soldes et les échéances antérieures au début sont refusés.
• Ne ressaisissez pas les factures antérieures dans le CA prévisionnel. Leur encaissement HT alimente l’assiette micro ; le paiement d’une dette ancienne ne crée pas une nouvelle charge.

Déjà déclarée ne signifie pas déjà payée. Cette reprise utilise les montants historiques confirmés par le cabinet ; elle ne reconstitue pas les anciennes déclarations ni leurs taux. Les échéances hors horizon restent dues ou à encaisser au bilan.

Le micro-BNC conserve son parcours micro : il ne devient pas une déclaration contrôlée 2035.

Organiser la revue cabinet

1. Enregistrez les hypothèses et relisez les contrôles du dossier.
2. Dans le tableau de bord, cliquez sur Soumettre à la revue cabinet. Cette revue interne ne demande pas de paiement. Le parcours entrepreneur vers un expert partenaire reste distinct.
3. Un administrateur ou expert-comptable habilité clique sur Accepter le dossier : la checklist est créée et les écritures sont protégées pendant la revue. Une demande de modification permet de reprendre les hypothèses.
4. Examinez chaque contrôle. Une Réserve exige une justification pour permettre la validation ; les éléments À vérifier ou Non conforme restent à traiter. Enregistrez la checklist.
5. Si nécessaire, utilisez les demandes de modification, puis renvoyez le dossier pour revue après correction.
6. Cliquez sur Valider le dossier une fois les conditions réunies. L’attestation indique un numéro, la version examinée et l’auteur du visa. Le dossier est verrouillé en écriture.

Les collaborateurs autorisés peuvent préparer et soumettre le dossier ; l’émission du visa et l’édition des contrôles professionnels sont réservées aux rôles habilités. Une sauvegarde de checklist ou une modification du dossier intervenue entre-temps peut imposer de reprendre le contrôle avant validation.

Déverrouiller remet le dossier en révision. L’attestation précédente reste dans l’historique et devient un visa antérieur, même si les nouveaux montants ressemblent aux anciens. Utilisez Soumettre une nouvelle revue pour engager le cycle suivant.

Préparer la remise client

Dans Scénarios, testez des hypothèses alternatives ; dans Versions, conservez les états de travail utiles avant un rendez-vous ou une modification structurante. Une restauration reprend les données de la version : relisez le calendrier et la reprise micro avant de poursuivre.

Ouvrez Rapport et exports, puis Exporter en PDF. Le Centre d’exports PDF propose Prévisionnel complet, Version banque et Version synthèse, avec choix des sections et de l’horizon. L’export Excel fournit une restitution tabulaire. Attendez la fin de génération pour récupérer le document.

Avant transmission, vérifiez :

• la période et les dates de clôture, particulièrement pour un exercice court ou long ;
• les justifications narratives, qui doivent encore correspondre aux hypothèses courantes ;
• la fraîcheur des comparatifs sectoriels et leurs éventuels avertissements ;
• le rapprochement du résultat, du bilan, de la trésorerie et du plan de financement ;
• l’état de la revue affiché sur la couverture et l’absence de visa devenu historique.

Les montants sont restitués avec des arrondis cohérents dans les tableaux concernés. Les ajustements de présentation ne constituent pas des opérations comptables nouvelles.

Questions fréquentes

« Aucun contrôle automatique bloquant » suffit-il pour remettre le rapport ? Non. Relisez aussi les avertissements, les hypothèses et les textes, puis appliquez la procédure de revue de votre cabinet.

Peut-on continuer à exporter un dossier validé ? Oui, selon les droits d’export du dossier. Le verrou protège la saisie ; une correction exige sa réouverture.

Le module transmet-il mes déclarations micro à l’Urssaf ? Le parcours décrit ici produit une projection financière et son calendrier ; il ne constitue pas une télétransmission des déclarations.

Articles connexes

• Créer un prévisionnel
• Configurer les informations et hypothèses
• Renseigner le CA, les charges, les investissements et le financement
• Comparer les scénarios et exporter le rapport
• Suivre la trésorerie et piloter le BFR