Comparer les scénarios et exporter le rapport

La page Scénarios applique des variations chiffrées de chiffre d'affaires, de charges, de délai d'encaissement et de BFR sur le dossier réel.

Node Pulse compare ensuite les trajectoires obtenues. Le rapport qui en découle s'exporte en PDF, en Excel, en FEC prévisionnel ou se transmet par lien de partage à durée limitée.

Prérequis

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Où se trouve la page Scénarios d'un prévisionnel ?

Depuis la barre latérale du dossier, section Dossier, cliquez sur Scénarios. La page s'intitule Scénarios et simulations et se lit de haut en bas, en trois blocs : 1. Vos scénarios, 2. Tester une hypothèse, 3. Comparer.

Il n'y a plus d'onglet à choisir. Vous voyez d'abord les scénarios enregistrés du dossier, puis les curseurs pour éprouver une hypothèse à la volée, puis le comparatif des scénarios sélectionnés. Une simulation enregistrée depuis les curseurs devient un scénario comme les autres, affiché dans le bloc 1 sous le libellé Scénario personnalisé.

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Un prévisionnel neuf contient-il déjà des scénarios ?

Non. La page Scénarios et simulations d'un dossier neuf est vide et affiche l'état « Aucun scénario ». Deux boutons y figurent : Créer les scénarios par défaut, qui génère d'un coup les scénarios Optimiste, Réaliste et Pessimiste, et Configurer un scénario manuel, qui ouvre directement la fenêtre de réglage.

Tant que vous n'avez pas cliqué sur l'un des deux, aucun scénario n'existe en base et la comparaison reste inaccessible.

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Quels modificateurs applique chaque scénario par défaut ?

Les scénarios générés par Créer les scénarios par défaut portent les valeurs suivantes, définies dans le moteur de calcul (src/lib/calculations/scenarios.ts).

Deux points méritent l'attention avant de présenter un de ces scénarios à un tiers.

Le scénario Optimiste ne se contente pas de gonfler le chiffre d'affaires : il allège les charges de 5 % et raccourcit le cycle d'encaissement. Ce n'est donc pas une hypothèse de croissance à structure de coûts constante, c'est une hypothèse favorable sur les trois leviers à la fois.

Le scénario Pessimiste retire 30 % du chiffre d'affaires, pas 20 %. Sur un dossier de création, l'écart entre les deux lectures est rarement anodin — vérifiez la trajectoire obtenue avant d'en faire le socle d'un plan de financement défendu devant une banque.

Comment chaque modificateur agit sur le dossier

• Variation du chiffre d'affaires — multiplie les montants mensuels de toutes les lignes de CA.
• Variation des charges — multiplie les lignes de charges, mais aussi la masse salariale des effectifs saisis, ainsi que le stock de départ et le BFR initial du plan de financement. Un scénario à +15 % de charges alourdit donc réellement les salaires, et non les seules charges externes.
• Délai d'encaissement clients — s'ajoute au délai client des hypothèses du dossier, puis décale les encaissements dans le plan de trésorerie.
• BFR complémentaire — immobilise un nombre de jours de chiffre d'affaires supplémentaires, calculés sur une année commerciale de 360 jours, et retranche ce montant de la trésorerie de fin et de la trésorerie minimale de chaque exercice.

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Créer un scénario sur mesure

Cliquez sur Nouveau scénario en haut de la page. La fenêtre Configuration du Scénario réunit les curseurs de réglage en deux blocs, Performance et Cycle de trésorerie.

Le champ Profil détecté se met à jour seul pendant le réglage : un scénario dépassant +10 % de CA sans dégrader aucun autre levier est étiqueté Optimiste, un scénario sous −10 % de CA ou au-dessus de +5 % de charges est étiqueté Pessimiste, un réglage entièrement neutre est étiqueté Réaliste. La couleur par défaut suit ce profil et reste modifiable dans la palette.

Nommez le scénario par ce qu'il teste — « Perte du principal donneur d'ordre », « Décalage de 3 mois de l'ouverture » — puis cliquez sur Enregistrer. Un scénario existant se rouvre par l'icône d'édition de sa carte ; sa suppression passe par une confirmation explicite et reste irréversible.

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Comparer plusieurs scénarios

Sélectionnez au moins deux scénarios en cliquant sur leurs cartes dans le bloc 1. Vos scénarios. Le bloc 3. Comparer se remplit aussitôt ; tant que la sélection compte moins de deux scénarios, il indique que la comparaison est en attente.

Le tableau comparatif affiche, colonne par scénario :

• le chiffre d'affaires de chaque exercice,
• le résultat net de chaque exercice,
• le Résultat Cumulé sur l'ensemble de la projection,
• la trésorerie de fin du dernier exercice.

Les deux résultats portent le millésime de l’exercice de clôture (par exemple « Résultat net 2031 ») : il s’agit du dernier exercice, pas d’un cumul.

Le classement « meilleur / pire » retenu par le module repose sur le résultat net du dernier exercice, pas sur le cumul. Le choix est délibéré : un banquier lit une trajectoire, et un dossier qui redresse au dernier exercice vaut mieux qu'un dossier qui vit sur un bon démarrage. Le cumul reste affiché à titre d'information, sous le nom du scénario.

Ce critère est le seul utilisé sur la page : l'indicateur « Meilleur au dernier exercice » du bloc 1. Vos scénarios, les cartes « scénario le plus / le moins favorable » et l'« écart au dernier exercice » du bloc 3. Comparer classent tous sur la même grandeur. Un scénario qui gagne sur le cumul mais perd au dernier exercice n'est donc jamais présenté comme le meilleur.

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Tester une hypothèse sans l'enregistrer

Le bloc 2. Tester une hypothèse applique un choc au dossier et en affiche l'effet immédiatement, sans rien créer. C'est le bon endroit pour répondre en séance à un « et si le loyer augmente de 15 % ? ».

Les curseurs ne s'affichent que si le dossier contient assez de données financières pour construire une base de comparaison ; sinon, le bloc l'indique. Quand une simulation mérite d'être conservée, cliquez sur Enregistrer comme scénario : elle rejoint le bloc 1. Vos scénarios et devient comparable comme les autres.

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Sauvegarder et restaurer une version du dossier

Depuis la barre latérale, section Analyser, cliquez sur Versions.

Sauvegarder

Saisissez un libellé dans le champ dont le texte d'aide indique « Label optionnel (ex: Avant rencontre banque) », puis cliquez sur Sauvegarder. Le libellé est facultatif : une version enregistrée sans libellé s'affiche sous le numéro que le module lui attribue, « Version 3 » par exemple.

Node Pulse crée par ailleurs des instantanés automatiques, repérables à leur badge Auto dans la liste. Ils tracent les changements structurants sans intervention de votre part.

Comparer

Chaque version porte deux boutons radio, Version A et Version B. Une entrée État actuel figure en tête de liste et représente les données vivantes du dossier ; c'est la valeur retenue par défaut pour la version B. La comparaison se lance dès que les deux sélections sont faites et affiche les écarts financiers exercice par exercice.

Si les données financières d'une des versions ne peuvent pas être recalculées, un bandeau ambre le signale et les écarts affichés sont incomplets — ne les commentez pas devant un client sans avoir levé le point.

Restaurer ou supprimer

Le bouton Restaurer d'une version remplace les lignes de chiffre d'affaires, de charges, de financement, d'investissement et les événements du dossier par celles de la version. Node Pulse crée automatiquement un instantané de sauvegarde avant d'écraser quoi que ce soit, puis vous redirige vers le tableau de bord du dossier. Sur d'anciens instantanés, certains champs de cadrage — calendrier, régime fiscal — peuvent ne pas être restaurés : le module vous en avertit alors explicitement.

L'icône corbeille supprime définitivement une version, après confirmation.

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Exporter le rapport en PDF

Ouvrez Rapport et exports dans la section Restituer, puis cliquez sur Exporter en PDF. La fenêtre Centre d'exports PDF s'ouvre.

Choisir un livrable

Les préréglages proposés cochent chacun un jeu de sections adapté à leur destinataire :

Sous les sections, la case Masquer les commentaires automatiques retire du PDF toutes les analyses générées par le logiciel : les cartes de la synthèse, du financement et des indicateurs (lecture du montage, vigilance trésorerie, seuils d’endettement), les commentaires métier des modules officine, bureau de tabac et effectifs, les vigilances d’un montage SCI, ainsi que les appréciations chiffrées des indicateurs — « zone de confort », « point de vigilance » et les couleurs d’alerte vert/rouge. Les montants, les tableaux, les définitions de méthode et le millésime de l’exercice de référence restent, tout comme votre note d’expert-comptable et vos justifications. C’est le cabinet qui assume la lecture du dossier devant le banquier : cochez cette case quand vous ne souhaitez pas qu’un commentaire automatique figure dans le document remis.

Le PDF généré s’ouvre dans un nouvel onglet du navigateur : le dossier reste ouvert dans l’application.

Modifier un commentaire automatique plutôt que tout masquer

La case ci-dessus est un interrupteur global. Quand vous voulez garder les commentaires mais en corriger un seul, faites-le sur la page Rapport du dossier, directement sur la carte concernée — les commentaires du plan de financement (« Lecture du montage », « Vigilance cash », « Décalage fiscal à anticiper »), les cartes d’analyse de la synthèse exécutive et les recommandations d’indicateurs.

Passez la souris sur une carte : deux commandes apparaissent.

Ce que vous devez savoir :

• La reprise est propre à ce prévisionnel : elle ne touche aucun autre dossier.
• Le texte est libre mais brut : 120 caractères pour le titre, 1 200 pour le commentaire, sans mise en forme. Les chiffres, eux, restent calculés par le logiciel — modifier un commentaire ne modifie aucun montant du rapport.
• Le PDF ne porte aucune trace de la reprise : ni mention « modifié », ni auteur, ni date. Le badge « Modifié par le cabinet » n’existe que sur votre écran, et le lien de partage n’envoie au destinataire ni le nom de la personne qui a repris un commentaire, ni la date, ni le texte d’une carte que vous avez masquée.
• Les commandes sont réservées au cabinet : un utilisateur au rôle client et un destinataire du lien de partage lisent le rapport tel que vous l’avez arrêté, sans pouvoir le reprendre.
• La case Masquer les commentaires automatiques de l’export et la reprise carte par carte ne se contredisent pas. La case retire du PDF les commentaires que le logiciel a rédigés ; une carte que vous avez réécrite est votre texte, pas un automatisme : elle reste dans le document. Pour la retirer aussi, masquez-la sur la carte.
• Un commentaire réécrit est un texte figé : il ne se recalcule pas quand les chiffres du dossier changent. Après une modification importante du prévisionnel, relisez vos reprises, ou rétablissez le texte automatique pour repartir des chiffres à jour.
• Les commentaires ne font pas partie des versions du dossier, au même titre que votre note de conclusion : restaurer une version antérieure ramène les chiffres de cette version et laisse vos commentaires intacts. Une reformulation ne remet donc jamais en cause l’empreinte d’une revue en cours.
• Si le dossier évolue au point qu’une carte n’est plus produite (par exemple le décalage fiscal quand les dettes fiscales de l’exercice 1 passent sous le seuil d’affichage), votre reprise est signalée sur la page Rapport par la mention Carte inactive : votre texte n’apparaît alors dans aucun rapport remis, et un bouton Retirer la reprise l’efface définitivement — le texte est supprimé du dossier, il ne réapparaîtra pas au prochain chargement.
• Un dossier validé et verrouillé reste modifiable sur ce point : c’est justement le rapport d’un dossier validé que l’on remet à la banque. Seuls les chiffres sont verrouillés.

Le préréglage n'est qu'un point de départ. Les sections restent cochables une à une, regroupées par familles (essentiels, analyse financière, annexes, modules experts, SCI), avec les commandes Tout cocher et Tout décocher. La page de garde et le sommaire portent le badge requis : ils ne peuvent pas être décochés. Cocher le compte de résultat détaillé entraîne automatiquement le compte de résultat et les soldes intermédiaires de gestion, faute de quoi le détail sortirait sans son agrégat.

Choisir l'horizon

Le bloc Horizon retenu dans le PDF propose une pastille par exercice du dossier, du premier au dernier, la valeur maximale étant retenue par défaut. Réduire l'horizon tronque les tableaux, les graphiques et les indicateurs — utile pour un support de rendez-vous qui n'a pas à sortir en dix ans.

En déclaration contrôlée BNC (2035)

Sur un dossier au référentiel 2035, le sélecteur s'adapte de lui-même : la section Bilan prévisionnel disparaît de la liste, et les soldes intermédiaires de gestion sont renommés Résultat fiscal (référentiel 2035). Le sélecteur reflète ainsi ce que le PDF produit réellement.

Le micro-BNC conserve son compte de résultat, ses SIG et son bilan de gestion ; il ne bascule pas automatiquement sur le référentiel 2035.

Suivre la génération

Un panneau de suivi apparaît en bas à droite de l'écran : « En attente… », puis « Génération en cours… », puis « Export terminé ! ». Le fichier se télécharge seul, et un lien Télécharger à nouveau reste disponible tant que le panneau est ouvert.

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Exporter en Excel

Le bouton Excel de la page Rapport lance un traitement asynchrone, sans fenêtre de réglage. Rien ne se télécharge au clic : le fichier est construit côté serveur, le même panneau de suivi affiche l'avancement, et le téléchargement se déclenche une fois le classeur prêt.

Avant de lancer le traitement, Node Pulse vérifie la cohérence comptable du dossier. Si un contrôle bloquant est en défaut, l'export est refusé et la liste des points à corriger s'affiche — l'objectif est qu'aucun classeur incohérent ne circule sous le nom de votre cabinet.

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Exporter le FEC prévisionnel

Le bouton FEC ouvre la fenêtre Export du FEC prévisionnel, sous-titrée « Fichier des Écritures Comptables conforme DGFiP ». Elle demande le SIREN de la structure, sur exactement 9 chiffres, et l'exercice concerné. Le bouton Exporter FEC reste inactif tant que le SIREN est incomplet.

Contrairement au PDF et à l'Excel, le FEC se télécharge directement, sans file d'attente.

L'export est refusé dans deux cas prévisibles : un dossier dont la fiche client est marquée société en formation sans SIREN attribué, et un exercice ne portant aucune écriture. Le premier cas se règle sur la fiche client, en renseignant le SIREN et en décochant la case — voir Configurer les informations et hypothèses d'un prévisionnel.

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Partager le rapport par lien

Cliquez sur Lien de partage, puis sur Nouveau lien de partage. Renseignez un libellé facultatif — le champ suggère « Ex: Pour la banque, Pour le client... » — et choisissez une durée de validité parmi 7 jours, 30 jours ou 90 jours, 30 jours étant la valeur retenue par défaut. Cliquez sur Créer le lien.

Le destinataire ouvre une page en lecture seule portant le logo ou le nom de votre cabinet, le nom du client, le compte à rebours d'expiration et un bouton Télécharger PDF. Aucune action d'édition ne lui est proposée. Un lien expiré ou révoqué affiche « Lien invalide ».

La liste des liens actifs indique pour chacun son libellé, son délai d'expiration restant, son nombre de vues et sa date de création. Deux icônes commandent la copie de l'URL et la révocation.

La création de liens de partage est réservée aux membres du cabinet : un compte de rôle Client reçoit un refus explicite.

Lien de partage ou accès client ? Le lien de partage ouvre une page publique en lecture seule, sans compte, qui expire à la date choisie. Créer l'accès client est une autre action : le client reçoit un compte et retrouve le dossier dans son espace, durablement. Voir Gérer les documents, les partages et les exports.

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Faire valider un dossier et comprendre le verrou

Depuis l’en-tête du dossier, cliquez sur Revue professionnelle pour rejoindre le bloc de revue du tableau de bord.

Revue interne du cabinet

1. Cliquez sur Soumettre à la revue cabinet : aucun paiement n’est demandé pour cette revue interne.
2. Un administrateur ou expert-comptable habilité clique sur Accepter le dossier. La checklist est générée et les écritures sont protégées pendant la revue ; une demande de modification permet de reprendre les hypothèses.
3. Traitez les points À vérifier ou Non conforme. Une Réserve doit comporter une justification pour permettre l’émission du visa. Cliquez sur Enregistrer la checklist. Quand il ne reste que des points À vérifier sur lesquels vous n’avez rien à redire, Tout marquer conforme les passe en une fois. Une confirmation annonce le nombre de points concernés, rappelle combien de contrôles Non conforme ou Réserve restent inchangés — le bouton ne les écrase jamais — et précise que les notes déjà saisies sont conservées : seul l’état change. L’action est enregistrée immédiatement, à votre nom et à la date du jour, comme une modification faite point par point. La décision est prise par le serveur au moment de l’enregistrement, sur l’état réel de la checklist. Si un confrère a porté une réserve depuis que vous avez ouvert l’écran, elle est conservée telle quelle : Node Pulse vous indique alors combien de contrôles ont été marqués et combien ont été laissés en l’état.
4. Utilisez Demander des modifications si le dossier doit être repris, puis renvoyez-le pour revue après correction.
5. Valider le dossier finalise la revue lorsque les conditions sont réunies. Le numéro d’attestation, la version examinée et l’auteur sont affichés. Les contrôles sont alors figés et la saisie verrouillée.

Dans un cabinet à un seul associé, la personne qui valide est aussi celle qui a soumis le dossier. Node Pulse ne l’empêche pas — la séparation demandeur/valideur n’a pas de sens à une personne — mais l’écrit : « Vous validez votre propre dossier : la validation est tracée à votre nom. »

Les collaborateurs peuvent préparer et soumettre le dossier dans le périmètre de leurs droits. Le contrôle professionnel et l’émission du visa restent réservés aux rôles habilités. Une checklist non enregistrée, une réserve sans justification ou un dossier modifié depuis la version examinée empêche de finaliser la revue dans cet état.

Entrepreneur et expert partenaire

Le bouton Faire valider donne accès au parcours de validation par un expert partenaire. Ce parcours et ses éventuelles conditions de paiement sont distincts de la revue interne du cabinet. Le paiement ne constitue jamais le visa.

Après validation ou réouverture

Un dossier verrouillé reste exportable selon ses droits. La correction passe par un déverrouillage, accessible à deux endroits :

• depuis le prévisionnel lui-même, dans l’en-tête : le bouton Déverrouiller pour modifier apparaît à côté du lien Revue professionnelle. Une confirmation rappelle qu’une nouvelle validation sera nécessaire et que l’historique est conservé ;
• depuis le bloc de revue du tableau de bord, bouton Déverrouiller.

Les deux passent par la même opération. Si votre rôle ne le permet pas, l’en-tête affiche à la place « Dossier validé : demandez la réouverture à un expert-comptable ou à un administrateur du cabinet ».

Après réouverture, le dossier repasse en révision et l’attestation déjà émise reste conservée comme Visa antérieur — dossier à revoir. Soumettre une nouvelle revue permet d’engager le cycle suivant.

La couverture PDF indique l’état de revue du dossier : absence de revue, revue non finalisée, visa courant ou nouvelle revue requise après réouverture. Une progression complète et Aucun contrôle automatique bloquant ne remplacent pas cette revue.

Relire le document final

Vérifiez les périodes, les hypothèses narratives et la fraîcheur des comparatifs sectoriels avant remise. Les dates du PDF suivent le jour de Paris. Le plan de financement est restitué en euros : chaque ligne affichée est arrondie à l’euro, les sous-totaux sont reconstruits à partir des lignes affichées, et le reliquat d’arrondi est porté par la ligne Autres décalages de trésorerie, qui est par définition le résidu de bouclage du tableau. Aucune ligne « Écarts d’arrondi » n’est plus exposée. Les colonnes du plan de financement somment donc à leur total à l’écran, dans le rapport PDF, dans le dossier bancaire et dans l’Excel, qui passent tous par la même règle d’arrondi. Une incohérence réelle des données, elle, n’est jamais présentée comme un arrondi : elle remonte dans les contrôles automatiques du dossier (contrôle Bouclage du plan de financement).

La pagination adapte les tableaux et permet aux textes longs de continuer sur la page suivante. Le nombre de pages dépend du contenu et des sections choisies : relisez le PDF généré, notamment pour les longs intitulés, annexes et dossiers volumineux.

Articles connexes

• Créer un prévisionnel — le dossier doit exister et contenir des lignes de CA avant que les scénarios ne produisent quoi que ce soit d'exploitable.
• Configurer les informations et hypothèses d'un prévisionnel — les scénarios partent du délai client et du régime de TVA définis là ; un scénario n'a de sens que si sa base est juste.
• Suivre la trésorerie et piloter le BFR — le curseur « BFR complémentaire » agit sur la même mécanique de jours de CA immobilisés que la page Trésorerie.
• Rédiger les justifications d'un prévisionnel — un scénario pessimiste défendu en rendez-vous vaut par la justification qui l'accompagne.
• Gérer les documents, les partages et les exports — pour retrouver, au niveau du cabinet, tous les documents produits et les liens de partage émis.