Utiliser le cockpit Family Office

Family Office rassemble la structure patrimoniale d'un client, ses hypothèses et plusieurs scénarios dans un dossier multi-entités.

1. Choisir le client

Ouvrez Modules experts, puis Family Office. Sélectionnez un client avant de créer ou reprendre un dossier. Un dossier Family Office ne doit jamais servir à regrouper plusieurs clients distincts.

2. Construire la structure

Dans l'onglet Structure :

1. ajoutez les personnes physiques et les entités ;
2. qualifiez chaque entité : SCI, holding, société opérationnelle, SPFPL ou enveloppe patrimoniale ;
3. créez les liens de détention avec leurs pourcentages ;
4. contrôlez les entités orphelines, les cycles et les détentions incohérentes.

Vous pouvez importer un Prévisionnel du même client. Relisez les données proposées avant de les appliquer : l'import n'est pas une validation du scénario.

3. Versionner les hypothèses

L'onglet Hypothèses conserve des jeux distincts. Donnez à chaque jeu un nom explicite, un horizon et une date de référence. Ne réutilisez pas un jeu figé pour une nouvelle hypothèse sans créer une version.

4. Simuler et comparer

Créez les scénarios nécessaires, lancez leur calcul puis utilisez Comparer pour lire les écarts. Vérifiez notamment :

• les flux entre entités ;
• la fiscalité appliquée à chaque étage ;
• le patrimoine net et la trésorerie projetée ;
• les alertes de conformité et de qualité des données.

Figez uniquement le scénario relu qui doit servir de référence. Un scénario figé protège la restitution contre les modifications involontaires.

5. Ouvrir les volets spécialisés

Les onglets Rémunération, Cession et Transmission donnent une lecture consolidée. Ils ne remplacent pas les modules Rémunération Dirigeant, Passage en SELARL, Passage en SPFPL, Valorisation ou Transmission lorsque le dossier exige leurs contrôles et livrables détaillés.

6. Préparer les missions et les exports

L'onglet Missions transforme les signaux du dossier en opportunités à qualifier. Avant d'exporter :

• vérifiez le client, le scénario et le jeu d'hypothèses actifs ;
• relisez les montants dans l'interface ;
• écartez toute recommandation fondée sur une donnée d'exemple ;
• générez le PDF ou l'Excel puis contrôlez que la restitution porte la bonne date et la bonne version.

Le PDF et l'Excel reprennent le scénario affiché dans l'onglet Résultats. Si un ancien brouillon a été simulé avant la conservation de son contexte, relancez la simulation : l'outil refuse de mélanger ce résultat historique avec la structure ou les hypothèses actuelles.

Le cabinet reste responsable de la validation juridique, fiscale et patrimoniale avant remise au client.