Votre prévisionnel, hypothèse par hypothèse.
Modifiez les chiffres, comparez trois scénarios et exportez une projection sur trois ans. Les calculs et les fichiers restent dans votre navigateur.
Tester votre scénario
Les variantes ajustent le CA de ±15 %, à structure de charges fixes identique.
| Indicateur | Année 1 | Année 2 | Année 3 |
|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 360 000 € | 396 000 € | 435 600 € |
| Charges variables | 126 000 € | 138 600 € | 152 460 € |
| Charges fixes | 144 000 € | 148 320 € | 152 770 € |
| Solde d’exploitation simplifié | 90 000 € | 109 080 € | 130 370 € |
| Échéances de prêt | 4 474 € | 4 474 € | 4 474 € |
| Trésorerie de fin d’année | 90 526 € | 195 131 € | 321 027 € |
Trajectoire de trésorerie
Après apport du prêt et investissement : 5 000 €.
Modifiez les hypothèses pour explorer la projection.
Conserver votre travail
L’enregistrement est local à cet appareil ; il ne crée pas de compte ni de sauvegarde sur le serveur. Les exports permettent de conserver une copie de votre projet.
Périmètre du calcul
CA mensuel annualisé, charges variables proportionnelles au CA, évolution annuelle des charges fixes, prêt amortissable à mensualité constante et trésorerie mensuelle. L’investissement est payé et le prêt reçu au départ.
Hors TVA, fiscalité, cotisations détaillées, amortissements comptables, saisonnalité et variation du BFR. Ce modèle simplifié ne constitue pas un bilan comptable ni un dossier bancaire certifié. Les hypothèses et les postes exclus doivent être vérifiés par le professionnel.
Une lecture assistée par Claude
Nous préparons l’extraction de documents, la détection des informations manquantes et la rédaction de synthèses reliées à leurs sources, avec validation de l’expert. Aucune réponse IA n’est simulée dans cet outil.
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